HDFC Financial institution Dubai Starptautiskajam finanšu centram ir liegts jaunu klientu iekāpt vai viņiem piedāvāt finanšu pakalpojumus pēc Dubaijas finanšu sargsuņa normatīvajiem aktiem. Darbība izriet no bažām par bankas iekāpšanas praksi un tās lomu sarežģītu finanšu instrumentu iepriekšējā nepareizā pārdošanā. Kamēr esošie klienti paliek neietekmēti, lēmums papildina pastāvīgu pārbaudi, ar kuru Indijas banka saskaras AAE.
DFSA ierobežojums HDFC Financial institution DIFC filiālē
Dubaijas finanšu pakalpojumu pārvalde (DFSA) ir noteikusi stingrus ierobežojumus HDFC Financial institution Restricted filiālei Dubai Starptautiskā finanšu centra (DIFC) filiālei, neļaujot tai iekāpt jaunu klientu iekāpšanu vai jebkuru finanšu pakalpojumu reklamēšanu līdz turpmākam paziņojumam. Saskaņā ar DFSA paziņojumu, kas tika izdots ceturtdien, 25. septembrī, tagad ir aizliegtas šādas aktivitātes klientiem, kuri līdz šim datumam nebija pabeiguši uz kuģa:
- Konsultējot par finanšu produktiem
- Darījumu organizēšana ieguldījumos
- Kredīta sakārtošana vai konsultēšana
- Apcietināšanas pakalpojumu organizēšana
- Visu finanšu pakalpojumu mārketings vai reklamēšana potenciālajiem klientiem
Šie ierobežojumi stājās spēkā piektdien, 26. septembrī, un tie paliks vietā, ja vien DFSA tos netiks grozīti vai atsaukti saskaņā ar 2004. gada regulatīvā likuma 75. panta 1. punktu.
HDFC bankas reakcija un darbības ietekme
Atbildot uz to, HDFC Financial institution, kura galvenā mītne atrodas Mumbajā, 26. septembrī izdeva biržas atklāšanu, apstiprinot DFSA lēmuma saņemšanu. Banka paziņoja, ka atbilstības pasākumi jau ir uzsākti. Banka paskaidroja, ka tās DIFC filiāle turpinās apkalpot savus 1 489 esošos klientus, ieskaitot Apvienotos kontu īpašniekus, kopš otrdienas, 23. septembra. Tā arī apliecināja ieinteresētajām personām, ka ietekmētais bizness nav nozīmīgs bankas vispārējās operāciju kontekstā.“DIFC filiālē veiktais bizness nav būtisks bankas darbībai vai finansiālajam stāvoklim, un nav būtiska ietekme,” Informācijas atklāšana, kuru parakstīja uzņēmuma sekretārs Ajay Agarwal. Turklāt banka pauda nodomu pilnībā sadarboties ar DFSA:VaiBanka jau ir sākusi nepieciešamos pasākumus, lai ievērotu iepriekš minētajā paziņojumā norādītajās direktīvās un ir apņēmusies sadarboties ar DFSA tās notiekošajā izmeklēšanā un nekavējoties labot un ne agrāk kā DFSA bažas par DFSA. teica uzņēmums paziņojumā.
Fons, pārbaude, kas saistīta ar riskantu obligāciju nepareizu pārdošanu
Pašreizējie ierobežojumi seko pastāvīgai normatīvajai pārbaudei par iespējamo iespējamo bankas klienta iekāpšanas procesa zaudēšanu. Šī pārbaude ir cieši saistīta ar pagātnes strīdiem, kas saistīti ar augsta riska finanšu instrumentu nepareizu pārdošanu, jo īpaši ar kredītpunktiem papildu 1. līmeņa (AT1) obligācijām. Šīs AT1 obligācijas tika pilnībā iznīcinātas ārkārtas apvienošanās laikā starp Credit score Suisse un UBS 2023. gada martā, kā rezultātā investoriem radās ievērojami zaudējumi. Daudzi no šiem investoriem bija turīgi indiāņi, kas nerezidenti, no kuriem daži arī saskārās ar peļņas izsaukumiem, kas saistīti ar piesaistītajām pozīcijām, pamatojoties uz šīm obligācijām. DFSA sāka pārbaudīt, vai HDFC Financial institution DIFC filiāle ir pareizi iekārtojusi klientus, kas ir centra īpašā normatīvā regulējumā, kas nodrošina stingrākas klasifikācijas “profesionāliem klientiem”. Izmeklēšanā galvenā uzmanība tika pievērsta tam, vai klienti atbilda atbilstības kritērijiem, lai viņi tiktu pārdoti šāda augsta riska instrumenti. Iepriekšējie ziņojumi, tostarp Khaleej Occasions jūnijā, bija sīki aprakstītas sūdzības, ka HDFC Financial institution bija iesaistīta šo obligāciju pārdošanā caur savu AAE tīklu. Tiek ziņots, ka pārdošanas procesā ir iekļauts:
- DIFC filiāles personāla konsultatīvie pakalpojumi
- Attiecību vadība, ko vada darbinieki tās Dubaijas pārstāvja birojā
- Konta izpilde un rezervācija caur bankas Bahreinas filiāli
Šī vairāku zāļu iesaistīšana izraisīja normatīvās problēmas par atbildību un procesuālo zaudējumu klientu novērtēšanā un riska atklāšanā.
Ko nozīmē ierobežojumi un kas notiks tālāk
Pašreizējā DFSA darbība nozīmē, ka HDFC Financial institution DIFC filiāle nevar iesaistīties finansiālā biznesā ar jauniem klientiem, kamēr regulators nav izpildīts ar koriģējošiem pasākumiem. Tomēr lēmums neietekmē esošos klientus un turpinās saņemt regulārus pakalpojumus. Banka ir pārliecinājusi, ka tā cieši sadarbojas ar regulatoru, lai pēc iespējas ātrāk atrisinātu problēmas. Neviens laika grafiks nav publiski dalīts, ja ierobežojumi varētu tikt atcelti. Kaut arī ietekme uz uzņēmējdarbību šķiet minimāla, ņemot vērā nelielo DIFC filiāles lielumu HDFC Financial institution globālo operāciju kontekstā – lieta papildina arvien pieaugošo starptautisko atbilstības problēmu sarakstu, ar kurām saskaras Indijas bankas, kad tās izvēršas stingri regulētās jurisdikcijās, piemēram, AAE.
