Bengaluru
Apmēram pirms diviem mēnešiem Manjunath (vārds mainīts), kabīnes vadītājam no Hyderabad, bija šoks par savu dzīvi, kad viņš saņēma pavēsti no Bengaluru Dienvidaustrumu divīzijas kibernoziegumu policijas policijas, lūdzot viņu ierasties par nopratināšanu kibernozieguma lietā. “Jūsu atbilde ir nepieciešama attiecībā uz naudas darījumu uz jūsu kontu. Parādieties izmeklētājā Bengaluru Dienvidaustrumu CEN policijas iecirknī,” lasīja pavēste.
Manjunath steidzās uz Bengaluru, kad viņš bija saņēmis vēstuli vēlu un jau bija nokavējis termiņu. Tikmēr policija gatavojās nosūtīt komandu uz Hyderabad, wager galu galā aizturēja Manjunath Šantinagarā pēc viņa atrašanās vietas izsekošanas.
“Viņa konts bija saņēmis naudu, ko pārskaitījis Dienvidu Bengaluru iedzīvotājs, kuru Kiberfraudsters bija apmetis ar krāpšanos ar kurjeru,” izmeklētājs, kurš izskatīja lietu, sacīja lieta HinduApvidū
Courier krāpšana vai FedEx krāpšana ir tāda, kurā kiberfraudīni, kas apgalvo, ka zvana no muitas vai kādas no tiesībaizsardzības aģentūrām, apgalvojot, ka viņi viņu vārdā ir pārtvēruši kurjeru ar kontrabandu, pakļaujot viņus “pratināšanai” video, meklē viņu bankas informāciju un sifonu no naudas, vai dažreiz pakļaujot izšķirīgiem pilsoņiem pat “digitālam arestam”.
Manjunath tika izsaukta, jo nauda, kas tika atcelta no upura Dienvidbengaluru, bija nolaidusies viņa kontā. Tomēr turpmākā izmeklēšana atklāja, ka Manjunath saimnieks Hyderabadā, viens Eshwar, bija “aizņēmies” savu kontu darījumam, lai izvairītos no “nodokļu jautājumiem”, un tieši tā nauda, kas tika izņemta no Bengaluru bāzētā kibernoziedzības upura, kas tika nolaista Manjunatha kontā.
Pēc tam policija sāka vajāt Eshwar, uzņēmēju un kazino entuziastu, aizdomas, ka viņš ir daļa no kiber krāpnieku bandas. Guess arī viņš nebija.
Izmeklēšanā atklājās, ka Eshwar ir apmeklējis kazino Šrilankā, pēc kura tika uzsākts darījums. “Vizītes laikā Eshwar pārtrauca azartspēles pusceļā un atgriezās Indijā. Viņš nodeva visas kazino mikroshēmas, kuras viņš bija iegādājies, izmantojot reālu naudu, un lūdza kompensāciju,” skaidroja izmeklētājs. Lai saņemtu kompensāciju, Eshwar pieprasīja Manjunath bankas konta informāciju un nodrošināja to kazino. Policija savienoja punktus un secināja, ka Šrilankas kazino ir saikne ar kibernoziegumiem, kas darbojas Indijā. Atmaksa tika veikta ar ieņēmumiem no kibernoziegumiem.
Naudas atmazgāšanas tīkli
Tas nav izolēts gadījums. Vecākās policijas amatpersonas apgalvo, ka šādas saiknes starp kibernoziedzniekiem un dažādiem tīkliem, ieskaitot hawala, kriptovalūtu, kazino, tiešsaistes derību lietotnes un patīk, ir arvien izplatītākas. Tas norāda, kā vairāki tīkli saplūst ar nelikumīgas naudas atmazgāšanu, un daudzos gadījumos arī melno naudu konvertēšana par balto naudu.
Tas ir radījis nopietnas problēmas tiesībaizsardzības aģentūrām, jo naudas taka ir kļuvusi sarežģītāka, izplatīta ne tikai vairākos valstī valstī, wager arī aizjūras zemēs. Kā norādi par to, Izpildes direktorāts (ED), specializētā federālā aģentūra, lai pārbaudītu naudas atmazgāšanu un ārvalstu valūtas noteikumu pārkāpumus, ir pievienojusies vairākām kibernoziegumu izmeklēšanai visā valstī.
Tas ir sarežģījis jau Herculean uzdevumu atgūt sietu naudu no kibernoziegumu upuriem.
Kriptovalūtas ir vēl viena bieži izvēlēta avēnija, lai atmazgātu ieņēmumus no kibernoziegumiem. | Fotoattēlu kredīts: Getty Photographs
Kazino maršruts
Tāpat kā iepriekš parādītajā gadījumā, pēc naudas takas vairākos kibernoziegumu gadījumos nesen izmeklētāji ir noveduši pie kazino, bieži ārzemēs.
Indijas kibernoziegumu krāpnieki bieži ir līdzdalībnieki ārzemēs, savukārt aģenti, kas pārstāv ārvalstu kazino, darbojas Indijā. Kad kibernoziedzniekiem ir jāpārskaita nauda uz ārvalstu kolēģiem, viņi maksā kazino aģentus Indijā, izmantojot naudas mūļus vai ieņēmumus no kibernoziegumiem. Pēc tam ārvalstu kazino aģenti izmaksā līdzvērtīgus līdzekļus krāpnieku partneriem ārzemēs. Tāpat, kad kazino ir jāmaksā kādam, piemēram, iepriekšminētajā gadījumā, ir gadījumi, kad viņi ir izmantojuši kibernoziegumu tīklus, lai tos samaksātu.
Tiešsaistes derību lietotnes
Nesen ED izsauca vairāk nekā 25 slavenības saistībā ar naudas atmazgāšanas lietu, kas reģistrēta saskaņā ar 2002. gada Naudas atmazgāšanas likuma (PMLA) novēršanu, kas saistīta ar tiešsaistes spēļu platformām.
Policijas (DGP) ģenerāldirektors Pronabs Mohantijs un jaunizveidotās kiberkomandas vienības (CCU) vadītājs apstiprināja, ka vairākas kibernoziegumu izmeklēšanas ir atklājušas saites uz naudas atmazgāšanu, izmantojot tiešsaistes derību platformas. “Daudzos gadījumos nozagtā nauda tika atmazgāta, izmantojot tiešsaistes derības un kriptovalūtu,” sacīja Mohanty kungs HinduApvidū
Derību lietojumprogrammas nodrošina virtuālās monētas vai mikroshēmas apmaiņā pret reālu naudu. Uzvarētājiem maksā skaidrā naudā vai caur kontiem, kurus šīs platformas viņiem nav izsekojamas. Tā kā šīs spēļu lietotnes neizmanto savus mezglu kontus, lai samaksātu uzvarētājus, nav pierādījumu, ka konkrētam lietotājam tika veikts maksājums. Šādi maksājumi ir nodoti ārpakalpojumiem kibernoziegumu tīkliem, kuri maksā uzvarētājus, izmantojot ieņēmumus no kibernoziegumiem, bieži pārskaitot naudu no upuriem uz kontiem, kuri ir jāmaksā. Šiem kibernoziegumu tīkliem vēlāk tiek atlīdzināti papildu samazinājums, izmantojot citus līdzekļus, bieži ārzemēs un baltā krāsā. Tikmēr nauda, ko no citiem spēlētājiem iekasēja derību lietotne, ir likumīga, efektīvi pārveidojot melno naudu baltā krāsā, paskaidroja virsnieks.
Pēc virsnieka teiktā, daudzas no šīm derību lietotnēm nav nepārbaudītas. “PlayStore neļaus šādas lietotnes
Kriptogrāfijas maršruts
Kriptovalūtas ir vēl viena bieži izvēlēta avēnija, lai atmazgātu ieņēmumus no kibernoziegumiem.
Vecākais CID virsnieks aprakstīja, kā daži kāju karavīri atver makus kriptovalūtu biržās un noguldīs nozagtus līdzekļus. Apmaiņā viņi saņem kriptovalūtu, kas līdzvērtīga noguldītajai summai, kuru viņi pēc tam pārceļ uz Ringmasters ārzemēs.
Citos gadījumos krāpnieki pārskaita nozagtus līdzekļus noteiktā mūļa kontā, kas šķiet likumīgs un satur pienācīgu dokumentāciju. Izmantojot šos akreditācijas datus, viņi nosūta lielu apmēru naudas summu kripto valūtas maiņai un saņem atbilstošo kriptovalūtu.
“Kripto apmaiņa ir droša, un darījumus ir grūti izsekot, kaut arī tehniski tas ir iespējams. Guess mēs nevaram iesaldēt kripto maku, jo pašreizējie likumi to neļauj. Gadījumos, kad krāpnieki izmanto savus drošos makus, kas nav saistīti ar nevienu apmaiņu, ir praktiski neiespējami izsekot vai izsekot nākamos darījumus,” sacīja virsnieks.
Pat tad, kad policija identificē maku, kas saņem nozagtos līdzekļus, viņi nespēj noteikt tā īpašumtiesības šifrēšanas un anonimitātes dēļ.
Nepilnības banku sistēmā
Tomēr šāda veida naudas atmazgāšana ir iespējama mūsu banku sistēmas nepilnību dēļ, saka kibernoziegumu izmeklētāji. Izmeklētāji bieži vaino banku sistēmu par to, ka krāpnieki ļāva atbrīvoties no sifonētiem līdzekļiem. Pēc viņu domām, šādu atmazgāšanu var ierobežot tikai ar plašāku un pilnveidotu banku sistēmu.
“Bankām jāizpilda stingrāka jāzina jūsu klienta (KYC) protokoli un jāveic rūpīgas pārbaudes, atverot kontus. Šajās čekos šobrīd trūkst, kā rezultātā tiek izveidots mūļu kontu lakhs,” sacīja CID virsnieks. Saskaņā ar Indijas kibernoziegumu koordinācijas centra (I4C) datiem, federālajai aģentūrai, kas koordinē kibernoziegumu izmeklēšanu valstī, Indijā katru dienu tiek izveidoti gandrīz 4000 mūļu kontu. Katra mūļa konta izveidošana ir apliecinājums nepilnībām banku noteikumos, apgalvo virsnieki.
Ne tikai tas, ka saskaņā ar Indijas Rezervju bankas noteikumiem bankām ir pilnvarots uzraudzīt aizdomīgus darījumus un tos atzīmēt. Tomēr tas notiek reti. Šie trūkumi netieši palīdz kibernoziedzniekiem.
Turklāt bankas lēnām reaģē, kad policija meklē informāciju. Dati, kuriem piekļūst ar Hindu Parāda, ka lielākās privātā sektora bankas štatā prasīja līdz 30 dienām, lai atbildētu uz policijas vaicājumiem 2024. gadā, kad zelta stunda iesaldēt kontu, lai novērstu uzliesmoto naudu, ieņēmumi no kibernoziegumiem ir aptuveni divas stundas. Bengaluru pilsētas policijas informācijas ziņojuma (CIR) palīdzības līnija ir bijusi pionieris šajā reālā laika intervencē. Tomēr tas ir atkarīgs no upuriem, kas Zelta stundā ziņo par noziegumiem palīdzības līnijai, un bankas arī reaģē un rīkojas ar bagātību tajā pašā laika posmā.
Mūļu konti
Turklāt upuri saskaras ar lielākām problēmām mūļu kontu esamības dēļ.
Piemēram, krāpnieks, kurš Krāpnieks Krāpis Karnatakā, var izmantot mūļu kontus, kas atrodas citā valstī, lai policijas izmeklēšana apgrūtinātu. Tāpat naudas izņemšana notiks trešajā štatā, vēl vairāk sarežģot taku.
“Pēdu karavīrs trešajā štatā izņemtu nozagtos līdzekļus un iemaksātu tos vietējā naudas atmazgāšanas aģentā. Pēc tam aģenta kolēģi Karnatakā maksātu oriģinālajam krāpniekam,” paskaidroja virsnieks.
Kibernoziegumu izmeklētāji arī saka, ka šie kāju karavīri izvēlas bankomātus ar zemu uzraudzību vai tiem, kas ir liecinieki lielai pēdu satiksmei, lai izvairītos no atklāšanas izņemšanas laikā. Saskaņā ar Iekšlietu ministrijas dokumentiem, kuriem piekļūst HinduVairāki bankomāti Bengaluru, Mysuru, Shivamogga un Kalaburagi ir kļuvuši par naudas punktiem par naudas mūļiem, izņemot nelikumīgus līdzekļus. Starp desmit labākajām vietām vairāk nekā piecu bankomātu tikai Jelahankā ir redzams vislielākais izņemšanas apjoms. Bengaluru bankas ir kļuvušas arī par galvenajiem punktiem, kad čeki tiek noguldīti un līdzekļi, kas noņemti no mūļu kontiem.
Pēc CID virsnieka teiktā, izmeklētāji izseko upura naudu konkrētam bankas kontam, viņiem jāpieprasa bankas tiesībaizsardzības aģentūras (LEA) amatpersona to iesaldēt.
“Pēc tam upurim ir jāvēršas tiesai pēc rīkojuma, kas caur izmeklētāju caur banku tiek nosūtīts atpakaļ,” skaidroja virsnieks. Saņemot tiesas rīkojumu, banka pārskaita līdzekļus kontā, kas norādīts rīkojumā.
Tomēr komplikācijas rodas, ja vairāki upuri ir savienoti ar vienu un to pašu mūļa kontu. “Mule konti bieži tiek izmantoti vairākām krāpšanām. Kad šāds konts ir iesaldēts, vairāki upuri iesniedz tiesas rīkojumus par tiem pašiem līdzekļiem,” sacīja virsnieks. Šādos gadījumos bankas ir iestrēgušas. Viņi var atbrīvot līdzekļus, pamatojoties uz pirmo reizi, pirmkārt, vai dažreiz nemaz.
Ir bijuši arī gadījumi, kad upuri saņēma atmaksu no mūļa konta, lai vēlāk tiktu iesaldēti savi konti. “Kad upuris saņem savu naudu, viņu konts kļūst par pēdējo darījuma punktu šim mūļa kontam. Izmeklētāji no citām lietām, kas saistītas ar to pašu Mule kontu, pēdējo darījumu var uzskatīt arī par krāpniecisku un iesaldētu pirmā upura (tas, kurš saņēma atmaksu) kontu,” piebilda virsnieks.
Lai to risinātu, Karnataka policija izdeva pastāvīgu rīkojumu, kurā teikts, ka ir jāsaldē tikai pirmais mūļu kontu slānis, wager pārējiem naudu vajadzētu būt apķīlātai un nav pilnībā sasaldēta. Tomēr izmeklētāji apgalvo, ka tas ļauj otrajiem un trešajiem slāņiem palikt aktīviem, neskatoties uz viņu iesaistīšanos kibernoziegumos.
“Kad konts ir sasaldēts, nekāda darbība nav atļauta. Tomēr, ja konta konkrēta summa ir apķīlāta, tad šī nauda tiks iesaldēta, wager konts var darboties normāli,” paskaidroja virsnieks.
Šie pārkāpumi atklāj standarta darbības procedūras trūkumu un izceļ policijas nepilnības. Izmeklētāji uzskata, ka MHA ir jāuzstājas, lai labotu šo jautājumu. Kamēr Indijas kibernoziegumu koordinācijas centrs (I4C) pārrauga šādus jautājumus, daudzi no šiem jautājumiem joprojām nav adresēti.
