Vai vēlaties gudrāku ieskatu iesūtnē? Reģistrējieties mūsu iknedēļas biļeteniem, lai iegūtu tikai to, kas ir svarīgi uzņēmuma AI, datu un drošības vadītājiem. Abonēt tūlīt
Neskatoties uz to, ka ir ļoti regulēta nozare, kapitāla tirdzniecība konsekventi ir bijusi tehnoloģisko inovāciju priekšgalā finanšu pakalpojumu nozarē. Tomēr, runājot par aģentiem un AI pieteikumiem, daudzas bankas ir izvēlējušies piesardzīgāku pieeju adopcija.
TD vērtspapīrikapitāla un vērtspapīru tirdzniecības nodaļa TD banka8. jūlijā izvērsa tā TD AI virtuālo palīgulai palīdzētu viņiem pārvaldīt savu darbplūsmu, lai palīdzētu viņiem pārvaldīt savu darbplūsmu.
TD Securities Cio Dan Bosman pastāstīja VentureBeat, ka virtuālā palīga galvenais mērķis ir palīdzēt biroja kapitāla pārdošanas un tirgotājiem gūt ieskatu klientu ieskatu un pētniecību.
“Pirmā tā versija sākās kā pilots, kuru pēc tam mēs pēc tam mērījāmies,” sacīja Bosmans. “Tas tiešām ir saistīts ar piekļuvi kapitāla pētījumu datiem, kurus mūsu analītiķi izlika, un nodot tos pārdošanas komandas rokās tādā veidā, kas ir draudzīgs pārdošanai.”
AI mērogošana sasniedz savas robežas
Strāvas robežas, pieaugošās marķiera izmaksas un secinājumu kavēšanās ir uzņēmuma AI pārveidošana. Pievienojieties mūsu ekskluzīvajam salonam, lai atklātu, kā ir labākās komandas:
- Enerģijas pārvēršana par stratēģisku priekšrocību
- Arhitektējot efektīvus secinājumus par reālu caurlaidspējas pieaugumu
- Konkurences IA atbloķēšana ar ilgtspējīgām AI sistēmām
Nostipriniet savu vietu, lai paliktu priekšā:
Bosmans atzīmēja, ka atrasties ap tirdzniecības grīdu nozīmē pakļauties daudzām lingo, un konteksts, kurā lietotāji uzdod dažus jautājumus, jūtas ļoti unikāls. Tātad AI palīgam ir jāizklausās dabiski, intuitīvi un jāpiekļūst tirgotāju radītajām atziņām.
Ēkas td ai
Bosmans sacīja, ka ideja par AI palīgu radās no kapitāla pārdošanas komandas locekļa. Par laimi, bankai ir platforma ar nosaukumu TD Invent, kurā darbinieki var radīt idejas, un inovāciju vadības komanda var atbildīgi novērtēt projektus.
“Ienāca kāds no mūsu kapitāla pētījumu pārdošanas dienesta, un diezgan daudz teica, ka man ir šī ideja un atvedusi to uz TD izgudrošanu,” sacīja Bosmans. “Tas, ko es visvairāk par to mīlēju, ir tad, kad jūs veidojat kaut ko tremendous maģisku, jums nav jāiet ārā un jāpārdod vai jāuzliek seja. Cilvēki ienāk un saka mums:“ Mēs to vēlamies, mums tas ir vajadzīgs vai mums ir idejas ”, un tas ir patiesi labākais, kad mēs varam apvienot savu ieguldījumu datos, mākonī un infrastruktūrā.”
TD drošība uzcēla TD AI virtuālo palīgu, izmantojot piesaistīšanu Openai‘S GPT modeļi. Bosmans sacīja, ka TD sadarbojās ar savām tehnoloģiju komandām un Kanādas AI uzņēmuma 6. slāni, kuru banka iegādājās 2018. gadā, kā arī ar citām stratēģiskām partnerībām. Palīgs integrējas ar bankas mākoņa infrastruktūru, ļaujot tai piekļūt iekšējiem pētniecības dokumentiem un tirgus datiem, piemēram, 13F pieteikumiem un vēsturiskā kapitāla datiem.
Bosmans TDS AI sauc par zināšanu pārvaldības sistēmu-terminu, kas parasti ietver tās spēju izgūt, izmantojot paplašinātās paaudzes (RAG) procesus, apkopot un sintezēt informāciju par “kodolīgiem konteksta apzinātiem kopsavilkumiem un ieskatiem”, lai tās pārdošanas komandas varētu atbildēt uz klientu jautājumiem.
TD AI virtuālais asistents arī dod lietotājiem piekļuvi TD Financial institution fonda modelim TD Ai Prism.
Modelis, palaists jūnijātiek izmantots visā bankā, nevis tikai TD vērtspapīros. Palaišanas laikā banka sacīja, ka TD AI prizma uzlabos TD Financial institution lietojumprogrammu paredzamo veiktspēju, apstrādājot 100 reizes vairāk datu, aizstājot tās vienas arhitektūras modeļus un nodrošinot, ka klienta dati paliek iekšēji.
“Attīstība radīja unikālas problēmas, jo Gen AI bija salīdzinoši jauns organizācijai, kad sākās iniciatīva, pieprasot rūpīgu pārvaldības un kontroles navigāciju,” sacīja Bosmans. “Neskatoties uz to, projekts veiksmīgi apvienoja dažādas komandas visā uzņēmumā, veicinot sadarbību, lai sniegtu vismodernāko risinājumu.”
Viņš piebilda, ka viena no izcilākajām funkcijām ir tās teksta-SQL spēja, kas dabiskās valodas pamudinājumus pārveido par SQL vaicājumiem.
Lai apmācītu palīgu, Bosmans sacīja, ka TD Securities izstrādāja optimizāciju, lai procesu atvieglotu.
“Ar patentu gaidāmo optimizāciju tūlītējā inženierijā un dinamiskajā mazo kadru iegūšanā mēs veiksmīgi sasniedzām biznesa vēlamo sniegumu, izmantojot konteksta apguvi,” sacīja Bosmans. “Rezultātā pamata Openai modeļa precizēšana nebija nepieciešama, lai mijiedarbotos gan ar nestrukturētām, gan ar tabulas datu kopām.”
Bankas lēnām iekļūst aģentu laikmetā
TD Financial institution un TD Securities, protams, nav vienīgās bankas, kas ir ieinteresētas paplašināties no palīgiem uz AI aģentiem.
Pūtējs pastāstīja VentureBeat, ka tas sāka piedāvāt vairāku aģentu risinājumus savām pārdošanas komandām, lai palīdzētu atbildēt uz klientu jautājumiem, piemēram, tiem, kas saistīti ar ārvalstu valūtas atbalstu. Wells Fargo arī redzēja tā iekšējā AI palīga izmantošanas palielināšanos. Saviem auto pārdošanas klientiem, Galvaspilsēta uzbūvēja aģentu, kas viņiem palīdz pārdot vairāk automašīnu.
Daudzi no šiem lietošanas gadījumiem parādījās pēc mēnešiem ilgas izmēģinājuma pārbaudes, kā tas ir visās citās nozarēs; Tomēr finanšu iestādēm ir papildu slogs par stingriem klientu datu privātumu un fiduciāriem pienākumiem.
TD Securities ‘Bosman atzīmēja, ka daudzi darbinieki, pat bankas biznesa pusē, arvien vairāk pārzina tādus rīkus kā Chatgpt. Izaicinājums ar izmēģinājuma testēšanas asistentiem un aģentiem mazāk slēpjas viņiem par instrumentu mācīšanu, taču, izveidojot asistentu lietošanas paraugpraksi, integrējot tos esošajās darbplūsmās, izprotot to ierobežojumus un to, kā cilvēki var sniegt atgriezenisko saiti halucināciju mazināšanai.
Galu galā Bosmans sacīja, ka palīgs attīstīsies par kaut ko pat tā lietotājiem ārpus bankas, mijiedarbojoties ar TD vērtspapīriem.
“Mana vīzija ir tāda, ka mēs redzam AI kā kaut ko tādu, kas mums var pievienot vērtību, guess arī ārējiem klientiem bankā. Šobrīd tā ir milzīga iespēja, lai vadītu spēcīgāku klientu pieredzi un nodrošinātu labāku kolēģu pieredzi,” sacīja Bosmans.
avots
